• 
• 
• 
• 
• 
• 

AFM onderzoek deskundigheid

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft haar onderzoek naar de deskundigheid van financieel dienstverleners afgerond. Bij 450 willekeurig geselecteerde adviseurs en bemiddelaars heeft de AFM via een informatieverzoek getoetst of de feitelijk leidinggevende alle benodigde diploma's en certificaten voor de permanente educatie (PE) 2008-2009 in bezit hebben.

Resultaten

Bijna 82% van de onderzochte kantoren voldoet aan de vakbekwaamheidseisen. De overige 18% van de kantoren voldeed niet aan de eisen en heeft op eigen verzoek zijn vergunning geheel of gedeeltelijk ingetrokken. In de meeste gevallen waren de PE-certificaten niet behaald. In een aantal gevallen heeft de AFM vastgesteld dat de feitelijk leidinggevende ook niet beschikt over het certificaat Beleggen A, terwijl dit certificaat per 1 oktober 2007 verplicht is voor levensverzekeringen en hypothecair krediet. Bij 16 financieel dienstverleners is de vergunning geheel of gedeeltelijk ingetrokken omdat men niet aan de deskundigheidseisen voldeed.

Omdat ongeveer 18% van de partijen niet voldoet aan de vakbekwaamheidseisen zal de AFM in het najaar 2011 opnieuw steekproefsgewijs adviseurs en bemiddelaars selecteren voor een onderzoek.

Ervaringen SVC

Uit de dossier onderzoeken die SVC heeft verricht bij financieel dienstverleners komt eenzelfde beeld naar voren als uit het onderzoek van de AFM. Daarnaast is gebleken dat de dossiervorming van de vakbekwaamheidsbewijzen kan worden verbeterd. Met name de certificaten van Beleggen A en de inhaalprogramma's van de Stichting Erkenningsregeling Hypotheekadviseurs (SEH) die kwalificeren voor Beleggen A en Consumptief krediet ontbreken nogal eens in het dossier.

Opmerkingen, of wilt u reageren? Neem contact met ons op. Home » Nieuws » AFM onderzoek deskundigheid