• 
• 
• 
• 
• 
• 

AFM legt eerste boete op aan natuurlijk persoon

Sinds 1 juli 2009 heeft de Autoriteit Financiële Markten (AFM) - door een aanpassing van de Algemene wet bestuursrecht - de mogelijkheid om natuurlijke personen die leiding hebben gegeven aan onrechtmatige gedragen een boete op te leggen. Met het opleggen van een boete van € 30.000,00 aan de heer van Doorn heeft de AFM voor het eerst gebruik gemaakt van deze mogelijkheid.

De casus

O&B Finance Nederland (O&B) maakte gebruik van - via een enquête verkregen - informatie van consumenten die hebben aangegeven dat zij een lagere rente willen hebben voor hun financieringen. Deze consumenten worden door het callcenter van O&B ongevraagd gebeld, waarbij informatie over de leningen en de persoonlijke omstandigheden wordt ingewonnen. Vervolgens wordt een berekening gemaakt en de consument in het BKR getoetst. Als de aldus ingewonnen informatie positief is wordt er wederom gebeld met de consument om een afspraak te maken voor een kredietadviseur. Uiteindelijk wordt door de kredietadviseur een consumptief krediet afgesloten.
De AFM heeft in overleg met de Nederlandse Consumentenautoriteit vastgesteld dat er sprake is van overtreding van artikel 6 van de Colportagewet. Hierin wordt - kort gesteld - dat het verboden is om een consument door middel van een persoonlijk bezoek ertoe te bewegen een consumptief krediet af te sluiten, tenzij het persoonlijk bezoek voornamelijk op initiatief van de consument plaatsvindt.
Voor deze overtreding heeft de AFM O&B een boete opgelegd van € 50.000,00.

Feitelijk leidinggeven

De heer Doorn was ten tijde van de overtreding - via een holding - bestuurder van O&B en heeft hiermee indirect leiding gegeven aan de wetsovertreding.

Volgens vaste strafrechtelijke jurisprudentie is sprake van feitelijk leidinggeven aan een verboden gedraging van een rechtspersoon indien I ) De functionaris maatregelen ter voorkoming van die gedraging achterwege laat, hoewel hij daartoe bevoegd en redelijkerwijs gehouden is, en II) Hij bewust de aanmerkelijke kans aanvaardt dat de verboden gedraging zich zal voordoen. In dat geval wordt de betrokken functionaris geacht de verbonden gedraging opzettelijk te bevorderen.

In deze casus is door de AFM vastgesteld dat de heer Doorn op de hoogte was was van de wetsovertreding en geen maatregelen heeft genomen om deze te doen eindigen. Daarmee wordt het feitelijk leidinggeven aan een verboden gedraging door de AFM als vastgesteld beschouwd.

Belangrijke boete

De Wft is ingevoerd met als doel om consumenten meer bescherming te bieden. Met de invoering van de Wft zijn er veel "regels" bijgekomen waaraan financieel dienstverlener zich moeten conformeren. Wij zijn er van overtuigd dat niet de regels, maar het gedrag van de adviseurs de beste consumentenbescherming biedt. Wij zien dergelijke boeteopleggingen vooral als een krachtig middel voor de AFM om de cultuur in de financiële dienstverlening definitief de goede kant op te buigen.

Opmerkingen, of wilt u reageren? Neem contact met ons op. Home » Nieuws » AFM legt eerste boete op aan natuurlijk persoon