• 
• 
• 
• 
• 
• 

Deskundigheidseisen pensioen advies

Het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) is in opdracht van het Ministerie van Financiën gestart met het ontwikkelen van een nieuwe module Wft-pensioen. Met deze module worden de deskundigheidseisen van de pensioenadvisering - vallende onder de Wft - aangescherpt. Het CDFD zal op korte termijn starten met het ontwikkelen van de eind- en toetstermen voor deze module en daarover advies uitbrengen aan het Ministerie van Financiën. De beoogde invoering van deze nieuwe module is 1 januari 2012.

Uitsluitend voor Wft advies

De module Wft-pensioen is uitsluitend van toepassing op pensioenadviezen welke onder de werking van de Wft vallen. Dit houdt in dat de pensioenmodule uitsluitend betrekking heeft op advisering en bemiddeling in pensioenregelingen welke worden uitgevoerd door verzekeraars. Adviezen inzake bedrijfstak-, beroeps- en ondernemingspensioenfondsen vallen onder de Pensioenwet en niet onder de Wft en het daarbij behorende deskundigheidsbouwwerk.
De introductie van deze nieuwe module komt onder meer voort uit het AFM onderzoek naar de kwaliteit van de pensioenadvisering. De conclusie van dit onderzoek luidde dat de kwaliteit van het pensioenadvies met betrekking tot de tweede pijler pensioenen in vele gevallen ondermaats is, hetgeen deels is te wijten aan onvoldoende deskundigheid op het gebied van pensioenadvisering.

Gevolgen Wft-leven

De komst van de module Wft-pensioen heeft gevolgen voor de module Wft-leven. De specifieke eind- en toetstermen in deze module, die betrekking hebben op pensioenen, zullen waarschijnlijk verdwijnen. Door introductie van een aparte module Wft-pensioen zal de module Wft-leven mogelijk worden verlicht.

Vervolgtraject

Het CDFD gaat nu aan het werk om de eind- en toetstermen te formuleren. Zoals te doen gebruikelijk zullen deze waarschijnlijk aan de branche ter consultatie worden aangeboden. Na verwerking van deze reacties zullen de eind- en toetstermen aan het Ministerie van Financiën worden aangeboden. Zodra het Ministerie van Financiën de eind- en toetstermen heeft goedgekeurd worden ze in de Staatscourant gepubliceerd en zijn ze van kracht. Dit betekent dat iedereen die vanaf dat moment wil adviseren inzake pensioenen via verzekeraars over een vergunning van de AFM voor dit onderdeel dient te beschikken. Voor de ontbrekende deskundigheid zal, waarschijnlijk, een overgangsperiode van 18 maanden worden aangehouden. Dit betekent dat u 18 maanden de tijd heeft vanaf de datum invoering om aan de nieuwe deskundigheidseisen te voldoen. Ook zullen er waarschijnlijk weer gelijkstellingen kunnen worden aangevraagd. Opleidings- en exameninstituten kunnen bestaande opleidingsprogramma's ter beoordeling aan het CDFD voorleggen. Indien blijkt dat deze opleidingsprogramma's c.q. examens voldoen aan de eisen van de nieuwe module Wft-pensioen zullen ze vrijstelling geven voor de nieuwe deskundigheidseisen. Het is nog niet bekend of de nieuwe eisen in zijn geheel behaald dienen te worden of dat de nieuwe eisen door middel van Permanente Educatie zal worden toegevoegd.

 

Opmerkingen, of wilt u reageren? Neem contact met ons op. Home » Nieuws » Deskundigheidseisen-pensioenadvies