| Wft verwijzingsindex (kwaliteitskenmerken) | |||
| OR-FO-151 - versie 5 - datum 01-01-2015 | |||
| Wettelijke eis | Omschrijving (verkort) | Verwijzing | |
| Markttoegang | |||
| 2:80 Wft | Vergunning | OR-OD-107 AFM-dossier www.afm.nl |
|
| 4:5 Wft | Aangesloten instelling | Niet van toepassing | |
| Bmt, 42 lid b | ▪ voldoende bevoegdheid | ||
| Bmt, 42 lid c | ▪ deskundige ondersteuning | ||
| Bmt, 42 lid d | ▪ machtiging | ||
| Betrouwbaarheid | |||
| 2:83 Wft | Bgfo, 103 | Verklaring geen bezwaar (mede)beleidsbepalers | OR-OD-107 AFM-dossier (niet verstrekt in overgangsregeling) | |
| Artikel
4:9 Wft, lid 6 Regeling financiële eed |
Financiële eed of belofte | PE-PR-351 Procedure financiële
eed/belofte PE-OD-351 Financiële eed PE-OD-352 Financiële belofte |
|
| Artikel 4:15a Wft | Financiële eed of belofte management en medewerkers klantcontact | PE-PR-101 Procedure werving en
selectie PE-PR-102 Procedure functioneren PE-IN-101 Gedragscode |
|
| 4:10 lid 2 Wft | Bgfo 102 | Melding wijziging relevante gegevens | PE-IN-301 Betrouwbaarheid beleidsbepalers | |
| Bgfo, 28 lid 2 | Betrouwbaarheid medewerkers | PE-IN-302 Betrouwbaarheid
medewerkers Personeelsdossiers |
|
| Bgfo, 28 lid 2 | ▪ Verklaring omtrent het gedrag | PE-IN-302 Betrouwbaarheid
medewerkers Personeelsdossiers |
|
| Bgfo, 28 lid 2 | ▪ insolventiecheck | PE-IN-302 Betrouwbaarheid
medewerkers Personeelsdossiers |
|
| Vakbekwaamheid | |||
| 4:9 Wft, lid 1 | Deskundigheid beleidsbepalers (bedrijfsvoering) | OR-OD-107 AFM-dossier PE-OD-402 Vakbekwaamheidsoverzicht Personeelsdossiers |
|
| 4:9 Wft, lid 2 | Bgfo 6 | Vakbekwame medewerkers met klantcontact | PE-OD-402
Vakbekwaamheidsoverzicht Personeelsdossier |
|
| Bgfo, 7 | ▪ diplomaplicht adviseur | PE-OD-402
Vakbekwaamheidsoverzicht Personeelsdossier |
|
| Bgfo, 6 lid a | ▪ doorlopende vakbekwaamheidsborging | Organisatiehandboek | |
| 4:9 Wft,lid 3 | Vakbekwame uitoefening financiële dienstverlening | PE-OD-402
Vakbekwaamheidsoverzicht Personeelsdossier |
|
| Bgfo, 8 | ▪ diplomaplicht dagelijks leidinggevende volmachtbedrijf | PE-OD-402
Vakbekwaamheidsoverzicht Personeelsdossier |
|
| Bgfo, 11 | Permanente educatie | PE-OD-402
Vakbekwaamheidsoverzicht Personeelsdossier |
|
| Integere en adequate bedrijfsvoering | |||
| 4:13 Wft | Zeggenschapsstructuur | ||
| 4:13 Wft, lid 1 | ▪ doorzichtelijke formele structuur | OR-OD-102 Organigram | |
| 4:13 Wft, lid 1 | ▪ doorzichtelijke feitelijke structuur | OR-OD-103 Functieverdeling | |
| 4:15 Wft, lid 2 | Adequate maatregelen ter voorkoming van strafbare feiten | Hoofdstuk Incidenten PE-IN-101 Gedragscode PE-PR-101 Werving en Selectie Diverse procescontroles Hoofdstuk Toetsing |
|
| Bgfo, 29 lid 1 | ▪ behandelen en vastleggen van incidenten | OR-PR-301 Incidentenprocedure | |
| Bgfo, 29 lid 3 | ▪ informeren toezichthouder bij incidenten | OR-PR-301 Incidentenprocedure | |
| MR 4:15 Wft, lid 2 | ▪ incidentendossier vijf jaar bewaren | OR-OD-302 Dossiervorming
Incidenten Feitelijke vaststelling |
|
| 4:25 Wft | Regels met betrekking tot de zorgvuldigheid | ||
| Bgfo, 35i | ▪ vastleggen beloningsbeleid | AD-OD-109 Beheerst beloningsbeleid | |
| Bgfo, 86a | ▪ beleid om onzorgvuldige behandeling van klanten a.g.v. beloningsbeleid te voorkomen | AD-OD-108 Risicoanalyse beloningsbeleid | |
| Financiële zekerheid | |||
| 4:75 Wft | Beroepsaansprakelijkheidsverzekering bemiddelingsactiviteiten verzekeringen en advisering deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen | ||
| Opgenomen in MR, o.g.v. 4:75 Wft, lid 3 | ▪ v.s. minimaal €
1.120.200,00 per gebeurtenis voor verzekeringsbemiddeling ▪ v.s. minimaal € 500.000,00 per gebeurtenis voor NR MiFID |
OR-OD-107 AFM dossier Feitelijke vaststelling |
|
| ▪
v.s. minimaal € 1.680.300,00 per jaar voor verzekeringsbemiddeling ▪ v.s. minimaal € 750.000,00 per jaar voor NR MiFID |
OR-OD-107 AFM dossier Feitelijke vaststelling |
||
| Zorgplicht | |||
| 4:23 Wft | Adviestraject | Checklist klantdossier Handleiding Model klantadvies | |
| 4:23 Wft, lid 1a | ▪ klantprofiel opstellen | AD-PR-201 Advies (schade &
zorg) AD-PR-301 Advies (risico & vermogen) AD-PR-401 Advies (hypotheken) AD-PR-501 Advies (consumptief krediet) AD-PR-601 Advies (pensioen) Feitelijke vaststelling |
|
| 4:23 Wft, lid 1b | ▪ rekening houden met klantprofiel bij advies | AD-PR-202 Offerte (schade &
zorg) AD-PR-302 Offerte (risico & vermogen) AD-PR-402 Offerte (hypotheken) AD-PR-502 Offerte (consumptief krediet) AD-PR-602 Offerte (pensioen) Feitelijke vaststelling |
|
| 4:23 Wft, lid 1c | ▪ motiveren advies | AD-PR-202 Offerte (schade &
zorg) AD-PR-302 Offerte (risico & vermogen) AD-PR-402 Offerte (hypotheken) AD-PR-502 Offerte (consumptief krediet) AD-PR-602 Offerte (pensioen) Feitelijke vaststelling |
|
| 4:23 Wft, lid 2 | Execution only kenbaar maken | AD-OD-158 Execution only AD-FO-159 Kennistoets hypotheken AD-FO-160 Kennistoets arbeidsongeschiktheid AD-FO-161 Kennistoets vermogen AD-FO-162 Kennistoets betalingsbeschermers |
|
| 4:23 Wft, lid 3a en b en 4:24 Wft | Bgfo, 80e | Kennistoets execution only | AD-OD-158 Execution only | |
| Bgfo, 32a, lid 3 | Adviesdossiers minimaal vijf jaar bewaren | OR-OD-201 Dossiervorming | |
| Bgfo, 155 | Beloning consumptief krediet uitsluitend op maandbasis | Feitelijke vaststelling | |
| 4:17 Wft, lid 1a | Interne klachtenprocedure | OR-PR-301 Klachtenprocedure | |
| Bgfo, 40 | Aanstellen klachtenbehandelaar | OR-PR-301 Klachtenprocedure | |
| Bgfo, 41 lid 1 | Inrichten
klachtenadministratie • naam en adres klager • de klacht en dagtekening ontvangst • omschrijving van de klacht • wijze van behandeling |
OR-OD-302 Klachtenregistratie | |
| Bgfo, 41 lid 2 | ▪ bewaartermijn minimaal één jaar | OR-OD-302 Klachtenregistratie | |
| Bgfo 43 | Redelijke behandeltermijnen | OR-PR-301 Klachtenprocedure | |
| Bgfo 44 | Klachtenprocedure | OR-PR-301 Klachtenprocedure | |
| 4:17 Wft, lid 1b | Aansluiting KiFiD | AFM dossier www.kifid.nl |
|
| 4:16 Wft, lid 1 | Verantwoordelijkheid uitbesteding werkzaamheden | ||
| Transparantie - Algemeen | |||
| 4:20 Wft, 4:22 Wft, 4:25 Wft en 4:90 Wft | Adequate informatieverstrekking | ||
| Bgfo, artikel 52 t/m 56 | ▪ eisen aan reclames en advertenties | AD-PR-151 Reclame en advertenties | |
| Bgfo, artikel 61 t/m 63 | ▪ vooraf relevante productinformatie verstrekken | AD-PR-202 Offerte (schade &
zorg) AD-PR-302 Offerte (risico & vermogen) AD-PR-402 Offerte (hypotheken) AD-PR-502 Offerte (consumptief krediet) AD-PR-602 Offerte (pensioen) Feitelijke vaststelling |
|
| Bgfo, artikel 61 t/m 63 | ▪ schriftelijk verstrekken informatie | AD-IN-155 Productwijzer (schade
& zorg) AD-IN-156 Productwijzer (levensverzekeringen) AD-IN-157 Productwijzer (uitvaart) AD-IN-158 Productwijzer (kredieten) |
|
| Bgfo, artikel 61 t/m 63 | ▪ informatie in het Nederlands (tenzij anders overeengekomen) | AD-IN-155 Productwijzer (schade
& zorg) AD-IN-156 Productwijzer (levensverzekeringen) AD-IN-157 Productwijzer (uitvaart) AD-IN-158 Productwijzer (kredieten) Feitelijke vaststelling |
|
| Transparantie - Dienstverlening | |||
| Bgfo, 57 | Verplichte precontracuele informatie | ||
| Bgfo, 57 lid 1a | ▪ naam en adres (statutair en handelsnaam) | AD-IN-151 Dienstenwijzer / Dienstenwijzer | |
| Bgfo, 57 lid 1b | ▪ aard van financiële dienstverlening | AD-IN-151 Dienstenwijzer / Dienstenwijzer | |
| Bgfo, 57 lid 1c | ▪ interne klachtenprocedure en erkende geschillencommissie | AD-IN-151 Dienstenwijzer / Dienstenwijzer | |
| Bgfo, 57 lid 1d | ▪ registratie bij de AFM | AD-IN-151 Dienstenwijzer / Dienstenwijzer | |
| Bgfo, 86i lid 1a | ▪ wijze van adviseren (objectief/selectief) | AD-IN-151 Dienstenwijzer / Dienstenwijzer | |
| Bgfo, 86i lid 1b | ▪ contractuele verplichting met aanbieders en desgewenst de namen van deze aanbieders | AD-IN-151 Dienstenwijzer / Dienstenwijzer | |
| Bgfo, 86i lid 1c | ▪ ongebonden subjectieve analyse en desgewenst de namen van deze aanbieders | AD-IN-151 Dienstenwijzer / Dienstenwijzer | |
| Bgfo, 86i lid 1d | ▪ ongebonden subjectieve analyse en desgewenst de namen van deze aanbieders | AD-IN-151 Dienstenwijzer / Dienstenwijzer | |
| Bgfo, 86i lid 1e | ▪ zeggenschap of aandelen van 10% of meer in een aanbieder | AD-IN-151 Dienstenwijzer / Dienstenwijzer | |
| Bgfo, 86i lid 1f | ▪ zeggenschap of aandelen van 10% of meer van een aanbieder | AD-IN-151 Dienstenwijzer / Dienstenwijzer | |
| Bgfo, 86f lid 1 | Verplichte precontracuele informatie | ||
| Bgfo, 86f lid 2a | ▪ reikwijdte dienstverlening (al dan niet adviseren en of dit geschiedt op basis van een objectieve analyse) | AD-IN-154 Dienstverleningsdocument / DVD | |
| Bgfo, 86f lid 2b | ▪ contractuele verplichting met aanbieders en desgewenst de namen van deze aanbieders | AD-IN-154 Dienstverleningsdocument / DVD | |
| Bgfo, 86f lid 2c | ▪ ongebonden subjectieve analyse en desgewenst de namen van deze aanbieders | AD-IN-154 Dienstverleningsdocument / DVD | |
| Bgfo, 86f lid 2d | ▪ reikwijdte dienstverlening (al dan niet bemiddelen en de kosten van bemiddeling) | AD-IN-154 Dienstverleningsdocument / DVD | |
| Bgfo, 86f lid 2e | ▪ reikwijdte dienstverlening (al dan niet doorlopende dienstverlening en de wijze van beloning) | AD-IN-154 Dienstverleningsdocument / DVD | |
| Bgfo, 86f lid 2f | ▪ reikwijdte dienstverlening (uitsluitend eigen producten of ook van andere aanbieders) | AD-IN-154 Dienstverleningsdocument / DVD | |
| Bgfo, 86f lid 2g | ▪ zeggenschap of aandelen van 10% of meer in een aanbieder | AD-IN-154 Dienstverleningsdocument / DVD | |
| Bgfo, 86f lid 2h | ▪ zeggenschap of aandelen van 10% of meer van een aanbieder | AD-IN-154 Dienstverleningsdocument / DVD | |
| Bgfo, 86f lid 2i | ▪ gemiddelde bedrag van advies en bemiddelingskosten | AD-IN-154 Dienstverleningsdocument / DVD | |
| Transparantie - Product | |||
| Bgfo 58, 110 | Onverplichte precontractuele informatie (Financiële bijsluiter) | AD-PR-302 Offerte (risico &
vermogen) AD-PR-402 Offerte (hypotheken) AD-PR-602 Offerte (pensioen) Feitelijke vaststelling |
|
| Bgfo 52, 111 | Kredietreclame | Niet van toepassing | |
| 4:20 Wft | Verplichte precontractuele informatie | AD-PR-201 Offerte (schade &
zorg) AD-PR-302 Offerte (risico & vermogen) AD-PR-402 Offerte (hypotheken) AD-PR-502 Offerte (consumptief krediet) AD-PR-602 Offerte (pensioen) Feitelijke vaststelling |
|
| 4:20 Wft, lid 1 | ▪ voorafgaand aan de overeenkomst verstrekken | AD-PR-201 Offerte (schade &
zorg) AD-PR-302 Offerte (risico & vermogen) AD-PR-402 Offerte (hypotheken) AD-PR-502 Offerte (consumptief krediet) AD-PR-602 Offerte (pensioen) Feitelijke vaststelling |
|
| Bgfo 57 | ▪ actief verstrekken | AD-PR-201 Offerte (schade &
zorg) AD-PR-302 Offerte (risico & vermogen) AD-PR-402 Offerte (hypotheken) AD-PR-502 Offerte (consumptief krediet) AD-PR-602 Offerte (pensioen) Feitelijke vaststelling |
|
| 4:30a Wft | ▪ uitzondering voor kredieten, complexe producten en beleggingsobjecten | AD-PR-201 Offerte (schade &
zorg) AD-PR-302 Offerte (risico & vermogen) AD-PR-402 Offerte (hypotheken) AD-PR-502 Offerte (consumptief krediet) AD-PR-602 Offerte (pensioen) Feitelijke vaststelling |
|
| 4:20 Wft, lid 3 | Doorlopende informatieverplichting | BE-OD-151 Doorlopende
informatieverstrekking BE-OD-152 Schadeverzekeringen BE-OD-153 Levensverzekeringen BE-OD-154 Uitvaartverzekeringen BE-OD-155 Kredieten |
|
| Transparantie - Overig | |||
| 4:25 Wft en Bgfo 86c | Provisieverbod | AD-OD101 Beloningsbeleid AD-PR-201 Offerte (schade & zorg) AD-PR-302 Offerte (risico & vermogen) AD-PR-402 Offerte (hypotheken) AD-PR-502 Offerte (consumptief krediet) AD-PR-602 Offerte (pensioen) Feitelijke vaststelling |
|
| 4:28 Wft | Verkoop op afstand | AD-PR-152 Verkoop op afstand | |
| Bgfo 81 | Ongevraagde dienstverlening | AD-PR-104 Commerciële acties | |
| Verhouding aanbieder - bemiddelaar | |||
| 4:99 Wft | Aanbieder en bemiddelaar stellen elkaar over en weer in staat om aan de Wet te voldoen (indien afhankelijk). | Organisatiehandboek Feitelijke vaststelling |
|
| 4:94 Wft | Geen zaken doen met bemiddelaar zonder geldige vergunning | OR-PR-101 Aanstelling en beheer | |
| 4:94 Wft, lid 1 | ▪ controle vooraf | OR-PR-101 Aanstelling en beheer | |
| 4:94 Wft, lid 2 | ▪ jaarlijkse hercontrole | Niet van toepassing | |
| 4:94 Wft, lid 2 | ▪ controle bij tussentijdse signalen | OR-PR-101 Aanstelling en beheer | |
| 4:96 Wft | Geen zaken doen met aanbieder zonder geldige vergunning | ||
| 4:96 Wft, lid1 | ▪ controle vooraf | AD-PR-107 Samenwerking aanbieders | |
| 4:96 Wft, lid1 | ▪ controle bij tussentijdse signalen | AD-PR-107 Samenwerking aanbieders | |
| 4:97 Wft | Melden van wetsovertredingen aan de AFM | Niet van toepassing | |