• 
• 
• 
• 
• 
• 

Permanente educatie voor medewerkers

Medewerkers die zich bezig houden met financiële dienstverlening dienen deskundig te zijn ten aanzien van hun werkzaamheden. Hoe ver reikt deze verplichting? Wat betekent dit voor permanente educatie? Wij zetten de deskundigheidseisen voor u op een rij.

Deskundigheidseisen Wft

De Wet op het financieel toezicht (Wft) stelt eisen aan de deskundigheid van medewerkers die zich bezig houden met financiële dienstverlening. Dit houdt in dat er eisen worden gesteld aan de deskundigheid van medewerkers die zich bezig houden met aanbieden, adviseren, bemiddelen of optreden als gevolmachtigd agent. Deze medewerkers dienen deskundig te zijn op het gebied waarop zij werkzaam zijn, op het niveau van de Wft toetstermen.
Een voorbeeld: een medewerker die werkzaam is als particulier adviseur zal moeten beschikken over kennis op het niveau van Wft Basis, Wft Schade Particulieren en Wft Leven.
In de Wft is niet vastgelegd dat medewerkers, niet zijnde feitelijk leidinggevenden, over een diploma moeten beschikken. Dit betekent dat iedere andere wijze waarop u kunt aantonen, dat uw medewerkers deskundig zijn, ook mogelijk is. Het aantonen van dergelijke deskundigheid is overigens een stuk lastiger dan het aan te tonen door middel van een diploma!

De deskundigheidseisen worden periodiek vernieuwd, hierop wordt het programma van permanente educatie aangesloten. Zodra de Minister van Financiën nieuwe toetstermen heeft vastgesteld heeft een diplomahouder 18 maanden de tijd om aan deze nieuwe toetstermen te voldoen. Na deze 18 maanden verliest het diploma zijn kracht. Medewerkers met financiële dienstverlening dienen ook hun kennisniveau aan te passen op deze nieuwe toetstermen. Dit kan wederom door middel van een diploma/certificaat, maar mag ook op een andere wijze worden aangetoond. U kunt hierbij denken aan de diagnostische toets van het PA/PE programma van NIBE-SVV. Indien een medewerkers hiervan een Digibewijs heeft kunt u aannemelijk maken dat de medewerker aan het nieuwe kennisniveau voldoet. Let wel, dit geldt nadrukkelijk niet voor feitelijk leidinggevenden. De feitelijk leidinggevende dient binnen 18 maanden na het uitvaardigen van de nieuwe toetstermen het PE certificaat te hebben behaald (zie ons artikel van 23 november 2009).

Deskundigheidseisen organisatie

Naast de eisen die de Wft stelt aan een medewerker op het gebied van deskundigheid zult u ook vaak eisen stellen aan de deskundigheid van uw medewerkers. Als in het functieprofiel is vastgesteld dat een medewerker deskundig dient te zijn op het niveau van Assurantie B, en dat de medewerker zijn kennis actueel dient te houden door middel van permanente educatie, dan betekent dit dat de medewerker zijn PE voor Wft Basis, Wft Schade en Wft Leven dient bij te houden. Deze diploma's zijn immers vergelijkbaar met Assurantie B.

De deadline

Feitelijk leidinggevende moeten voor 27 december 2009 aan de toetstermen van het PE programma 2008-2009 voldoen. Een medewerker voldoet formeel niet meer aan de deskundigheidseisen als hij op 27 december 2009 niet aan de PE toetstermen heeft voldaan. Dit houdt in dat de "geldigheid" van het diploma is opgeschort tot het moment dat de medewerker alsnog aan de PE vereisten heeft voldaan. De geaccrediteerde opleidingsinstituten hebben van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) een accreditatie ontvangen voor het PE programma 2008-2009 tot 1 juli 2010. Tot deze datum is het - in ieder geval bij het NIBE-SVV - nog mogelijk om examen te doen voor de PE programma's 2008-2009. Na 1 juli 2010 zal dit naar alle waarschijnlijkheid niet meer mogelijk zijn. Medewerkers die op dat moment geen PE certificaat hebben behaald, kunnen in de toekomst niet optreden als feitelijk leidinggevende - tenzij ze opnieuw examen doen voor de verlopen diploma's - en dienen op een andere wijze hun deskundigheid aan te tonen.

Wat kunt u doen?

Loop nog eens goed door welke medewerkers zich bezig houden met financiële dienstverlening, welke eisen u nu precies heeft gesteld uw medewerkers en hoever uw medewerkers zijn met eventuele PE programma's. Beoordeel of één en ander op elkaar aansluit en wijs uw medewerkers op de (voorlopig) absolute deadline van 1 juli 2010. Vanuit uw zorgplicht als werkgever is dit laatste op zijn minst op zijn plaats. Daarnaast zult u misschien maatregelen moeten nemen op het gebied van uw bedrijfsvoering om een deskundige dienstverlening te borgen. U kunt hierbij denken aan het fiatteren van dossiers van medewerkers die nog niet aan de PE-eisen voldoen.

Wat kan SVC voor u doen?

Als u twijfelt over de PE verplichting van uw medewerkers en of één en ander compleet is kunt u het altijd eens aan ons voorleggen. Wij kunnen de aanwezige diploma's en eventuele PE verplichtingen voor u beoordelen. Met Loket.nl biedt SVC een praktische toepassing om uw personeelsadministratie - inclusief permanente educatie - inzichtelijk te maken en te bewaken. Neem gerust contact met één van de hiernaast genoemde personen op voor meer informatie.

Opmerkingen, of wilt u reageren? Neem contact met ons op.

Home » Nieuws » Deskundigheid medewerkers